우리금융그룹(회장 손태승)은 22일 실적발표를 통해, 2019년 상반기 당기순이익 1조 1,790억원을 시현하여 경상기준 사상 최대 실적을 거양했다고 밝혔다. 이는 지난 1분기에 이어 2분기에도 시장 기대치를 큰 폭 상회하는 6,103억원의 실적을 달성하여 가능했던 것으로, 우리금융의 수익창출력이 더욱 향상 되었다는 평가다.
이 같은 성과는 우량자산 위주 자산성장, 핵심예금 증대를 통한 조달구조 개선 및 자산관리부문 중심의 비이자이익 호실적 등으로 이룬 한층 업그레이드 된 수익성은 물론 이미 업계 최고수준을 달성한 건전성 부분이 추가 개선된 결과로 풀이된다.
영업력을 나타내는 핵심지표인 이자이익과 비이자이익으로 구성된 순영업수익은 전년동기 대비 5.8% 증가한 3조 5,423억원을 달성했다. 이자이익은 혁신성장 기업 중심의 중소기업 대출증가와 핵심예금 증대를 통한 조달구조 개선으로 견조한 성장세를 보였다. 중소기업 대출은 전년말 대비 6.0% 증가했고 핵심예금도 증가세를 유지하였다.
비이자이익은 펀드 및 방카슈랑스를 중심으로 한 자산관리부문의 꾸준한 성장을 바탕으로 전년동기 대비 5.0%, 전분기 대비 25.5% 대폭 증가하였다. 자산관리부문 수수료이익은 미래 성장동력으로 중점 추진한 결과 어려운 영업환경에도 전년동기 대비 1.6% 성장하였고, 분기 기준으로도 두 자릿수의 강한 성장세를 보여 하반기 비이자이익 성장을 이끌 것으로 기대된다.
미래성장 동력의 또 다른 축인 글로벌부문 순이익도 뚜렷한 성과를 보이며 전년 동기 대비 26.7% 증가한 1,230억원 수준을 거양하였다. 글로벌 부문의 손익규모 및 수익비중이 지속적으로 증가하고 있어 국내 예대마진 중심의 영업에서 탈피, 새로운 수익원으로 자리잡으며 향후에도 높은 성장이 예상된다.
자산건전성(은행기준) 부문은, 건전성 중심의 여신문화와 우량자산 위주의 포트폴리오 개선의 결과로 고정이하여신(NPL) 비율 0.43%, 연체율 0.32% 및 우량자산 비율 85.3%로 더욱 향상되었다. 기업대출 위주의 자산성장에 불구하고, 우량자산 비율은 전분기 대비 0.2%p 개선되었고 대손충당금 적립률도 1.5%p 향상된 120.4%를 기록하여, 美中무역 갈등 등 대외요인으로 인한 미래 불확실성 증가에도 철저한 대비가 되어있다는 평가를 받고 있다.
우리금융그룹 관계자는 “시장금리 하락 등 우호적이지 않은 환경 하에서도 경상기준 사상최대 상반기 실적을 시현한 것은 손태승 회장 취임 후 일관성 있게 추진해 온 수익성 및 건전성 위주 영업의 결과다”라며, “우리카드와 우리종금의 지주 자회사화 절차가 마무리 단계에 접어들었고, 지주 출범 후 단기간내 자산운용사 및 부동산신탁사에 대한 M&A를 성공시켜 종합금융그룹으로서의 규모와 위상을 강화하는 등 공고해진 그룹체제를 기반으로 한 그룹 수익창출력은 향후 더욱 향상될 것이다”라고 밝혔다.
[Focus] Woori Financial Group realized its biggest net profit of 1.189 trillion won in the first half.
Woori Financial Group (Chairman Sohn Tae-seung) made an announcement on the 22nd, saying that it made $1.179 trillion (1.79 trillion KRW) in net profit in first half of 2019 and made its biggest performance in current-account history. This was possible by achieving 610.3 billion won in earnings in the second quarter, which is well above market expectations, following the first quarter, and is assessed to have improved Woori`s profit-generating power.
Such achievements are attributed to improved profitability, which has already achieved the highest level in the industry, as well as improved profitability, which has been achieved by the growth of assets based on high quality assets, improvement of procurement structure through increased key deposits, and positive performance of non-interest income centered on the asset management.
Net operating income, consisting of interest and non-interest income, a key indicator of operating power, rose 5.8 percent from a year earlier to reach 3.52 trillion won over the cited period. Interest profit showed robust growth from increased loans to small and medium-sized companies centered on innovative growth and improved procurement structure through increased key deposits. Loans to small and medium-sized companies rose 6.0 percent year-on-year, while key deposits also remained on the rise.
Non-interest income rose 5.0 percent from a year earlier and 25.5 percent from the previous quarter, based on steady growth in the asset management sector centered on funds and bancassurance. As a result of focusing on future growth engines, the commission profit for the asset management sector is expected to lead non-interest income growth in the second half as it grew 1.6 percent year-on-year despite difficult business conditions and showed strong double-digit growth on a quarterly basis.
Net income in the global sector, another pillar of future growth engines, also showed tangible results, raising the level of 123 billion won, up 26.7 percent from a year earlier. As the profit margin and profit margin of the global sector continue to increase, it has become a new source of profit, breaking away from the domestic reserve margin-focused business, and is expected to grow high in the future.
The asset soundness (bank-based) sector was further enhanced to 0.43% of the fixed credit (NPL) ratio, 0.32% of the overdue debt ratio and 85.3% of the blue-chip asset ratio as a result of improving the soundness-oriented lending culture and portfolio. Despite corporate loan-oriented asset growth, the ratio of high-quality assets improved 0.2 percent on-quarter and the ratio of loan-loss reserves rose 1.5 percent to 120.4 percent, which is assessed as being thoroughly prepared for increased future uncertainties caused by external factors such as 美中trade conflicts.
"Despite unfavorable environment such as falling market interest rates, the company's performance in the first half of the year is the result of its profit-making and soundness-oriented operations, which have been consistently pursued since Chairman Son Tae-seung took office," said an official at Woori Financial Group. "We Card and Woori Bank have entered the final stage of the process to become a holding subsidiary of asset management companies and real estate trust companies for a short period of the group to strengthen the group's size and status as a comprehensive financial group."
